Demande d’adhésion

La demande d’adhésion fournit des détails comme le lieu de résidence, la profession, le nom du bénéficiaire et la raison de la souscription de la police d’assurance. Certains formulaires contiennent également des questions financières, demandant notamment des détails sur la couverture existante et les revenus.

La demande d’adhésion est un élément clé de toute évaluation des risques. La qualité et la clarté des questions, la présentation et la conception du formulaire sont importantes.

Questionnaires financiers

Les questionnaires financiers sont essentiels pour effectuer une évaluation. Le questionnaire doit être signé par le titulaire de la police. Les différents types d’intérêts assurables nécessitent des questions spécifiques.

Des suggestions de questionnaires sont disponibles ici.

Information provenant de tiers

Les informations fournies par des tiers peuvent permettre un contrôle indépendant de la validité des informations fournies par un client.

En voici quelques exemples :

• Déclaration de revenus
• Fiche de salaire / bulletin de paie
• Rapports des agences d'investigation (rapports d’agences d’enquête, rapports sur les antécédents)
• Liasses fiscales confirmées par un tiers indépendant
• Offre de prêt / Attestation bancaire / Accord d'investissement

Autres sources

Il existe de nombreuses sources d’informations complémentaires qui peuvent être utiles pour évaluer une situation financière.

En voici quelques exemples :

• Recherches sur Internet
• Journaux
• Revues financières
• Classement de la valeur nette par les médias
• Sites web d’entreprises

Veuillez noter : Ces sources peuvent aider à disposer d’une bonne vue d’ensemble du risque à assurer. Cependant, elles ne sont pas toujours complètes, pertinentes, fiables ou confirmées par une tierce partie. En outre, il peut y avoir des limites réglementaires quant à ce qui peut être utilisé dans le processus de souscription. Il est donc fortement conseillé de faire preuve de prudence avant d’utiliser l’une de ces sources à des fins de souscription.