Информация об активах может помочь в составлении общего впечатления о финансовом состоянии заявителя, но при рассмотрении активов необходимо учитывать наличие / отсутствии обязательств. Реальную картину отражает разница между активами и обязательствами.

При страховании, связанным с налогом на наследство, для расчета важно получить подробную информацию об активах и обязательствах с расшифровкой составляющих.

При любой другой цели страхования информация об активах и обязательствах играет второстепенную роль, при этом важно понимать источник активов (например, личные накопления или получение наследства).