Заявление на страхование

Источник информации о месте жительства, профессии, выгодоприобретателе и цели страхования. В некоторых заявления включены вопросы о действующих договорах страхования и о размере дохода.

Заявление на страхование является ключевым документом, поэтому понятность вопросов, структура и дизайн заявления играют крайне важную роль.

Финансовые анкеты

Финансовые анкеты играют важнейшую роль для оценки риска. Требуется заполнение разных финансовых анкет в зависимости от цели страхования, все они должны быть подписаны страхователем.

Образцы финансовых анкет можно скачать по ссылке.

Информация третьей стороны

Такая информация может быть независимым подтверждением тех данных, которые предоставил клиент.

Примерами такой информации могут быть:

• Налоговая декларация,
• Расчетный листок по заработной плате,
• Отчетность (специализированных агенств),
• Финансовая отчетность, подтвержденная независимой третьей стороной,
• Кредитный договор / Инвестиционное соглашение,
• Бухгалтерский баланс.

Другие источники

Существует масса других источников информации, которые могут оказаться полезными при оценке финансовой ситуации, например:

• Информация в сети интернет,
• Газеты,
• Специализированные журналы,
• Рейтинги, составляемые средствами массовой информации,
• Специализированные сайты в сети интернет

Замечание: Эти источники могут дать общее представление о рассматриваемом риске. Тем не менее, они не всегда содержат полную, значимую, надежную и подтвержденную информацию. Кроме того, регулирующие органы могут определять, в какой мере возможно использовать такие данные при андерратинге. Таким образом, их использование должно быть хорошо продуманным.