财务证明

投保；投保单

投保单提供了客户居住地、职业、保单受益人以及投保动机等信息。有些投保单还包含了财务方面的问题，包括已生效保障及收入水平等信息。投保单在任何风险评估过程中都是至关重要的。投保单上问题的质量和明晰程度以及投保单的布局和设计也很重要。

财务问卷

财务问卷是风险评估所不可缺少的资料。问卷必须由保单持有人签署。不同类型的可保利益需要有特定的问题。

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第三方信息

第三方信息能够对客户提供的资料有效性进行独立确认。

例如：

其他来源

许多其它背景信息来源有助于财务风险评估流程。

常见的信息来源包括：

请注意：这些信息来源可能有助于更好地审视将要承保的风险。然而，这些信息并不总是完整的、有意义的、可靠的或者经由第三方确认的。并且对于哪些信息可用于核保流程还可能存在监管边界。因此，我们强烈建议在将这些信息来源用于核保目的之前须经过谨慎考虑。