Solicitud

El formulario de solicitud proporciona detalles como residencia, profesión, beneficiario y motivo por el que se solicita la póliza. Algunos de estos formularios también tienen preguntas financieras que incluyen datos de seguros en vigor e ingresos.

La solicitud es un componente clave en toda valoración de riesgo. La calidad y la claridad de las preguntas, el formato y diseño del formulario son muy importantes.

Cuestionario financiero

Los cuestionarios financieros son esenciales para realizar la valoración. El cuestionario debe estar firmado por el tomador. Se harán preguntas específicas según cuál sea el interés asegurable.

Aquí puede encontrar sugerencias de cuestionarios.

Información de un tercero

La información de un tercero puede proporcionar una comprobación independiente de la validez de la información aportada por el cliente.

Algunos ejemplos son:

• Declaración de impuestos
• Nómina / Hoja de salario
• Informes (de agencias de investigación, de antecedentes)
• Estados financieros confirmados por un tercero independiente
• Acuerdo de préstamo / Acuerdo de inversión
• Cuenta de pérdidas y ganancias

Otras fuentes

Existen muchas fuentes de información adicional de antecedentes que pueden ser útiles para evaluar una situación financiera.

Algunos ejemplos de esas fuentes son:

• Búsquedas en internet
• Periódicos
• Prensa financiera
• Clasificación del valor neto en los medios de comunicación
• Sitios web de negocios

Por favor, tenga en cuenta que estas fuentes pueden ayudar para hacerse una idea del riesgo que se va a asegurar. De todas formas, no siempre son completas, significativas, fiables o confirmadas por un tercero. Además, puede haber límites de regulación en cuanto a lo que se puede utilizar en el proceso de suscripción. Por lo tanto, se recomienda encarecidamente una cuidadosa consideración antes de utilizar cualquiera de estas fuentes para fines de suscripción.